The staigus Silicio slėnio banko žlugimas (SVB) JAV bankininkystės sektoriuje sukėlė sukrėtimą, o regioninių bankų, tokių kaip „First Republic“ akcijos, per pastarąsias 24 valandas pakilo. Tačiau kita institucinė nesėkmė greičiausiai ištiks investicinį banką, o ne regioninį Robertas Kiyosaki , investuotojas ir 1997 m. bestselerio autorius Turtingas tėtis vargšas tėtis.
„Manau, kad kitas bankas turi eiti Šveicarijos kreditas “, – vakar (kovo 13 d.) sakė Kiyosaki interviu su „Fox Business“, „nes obligacijų rinka žlunga“.
75 metų Kiyosaki yra žinomas dėl numatantis 2008 m. „Lehman Brothers“ žlugimas, ir jis mato panašias raudonas vėliavėles SVB prieš jos uždarymą ir „Credit Suisse“ dabar. Kiyosaki mano, kad SVB žlugimą pirmiausia lėmė prastas turto paskirstymas ir reguliavimo priežiūros stoka – panašiai kaip Lehman Brothers prieš 15 metų. O vyriausybės įsikišimas po fakto tik paaštrins problemą ir galiausiai pakenks mokesčių mokėtojams, prognozuoja jis.
Fed, Iždo departamentas ir Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) paskelbė, kad kovo 12 d. padarys SVB indėlininkus sveikus, net jei federalinė draudimo suma viršija 250 000 USD.
„Tai, ką mačiau Lehmano viduje ir ką ką tik sužinojome per savaitgalį apie tai, kaip šis bankas tvarkėsi, yra tiesiog kraują stingdantis neatsakingumas, o [Federalinis rezervas] tai leido“, – sakė Kiyosaki. „Jie iš esmės tiesiog susprogdina šiuos blogus aktorius.
Tačiau „Credit Suisse“ dėl savo dydžio yra labiau prižiūrima nei SVB. Šveicarijos bankas yra tarptautinis Finansinių standartų valdyba sąrašą bankų, laikomų sistemiškai svarbiais, ir Fed privalo atlikti kasmetinę testavimo nepalankiausiomis sąlygomis analizę. Šie testai nepalankiausiomis sąlygomis atliekami siekiant įsitikinti, ar bankas turi pakankamai kapitalo, kad galėtų atlaikyti ekonominę krizę, pvz., recesiją ar rinkos žlugimą. SVB neatitiko kapitalo reikalavimo – 250 mlrd. USD turto – šiems bandymams.
Kiyosaki koncernas daugiausia dėmesio skiria obligacijų rinkai, kuri yra pagrindinis veiksnys, nuvertęs SVB. Kai palūkanų normos kyla, obligacijų kainos krenta. Iki uždarymo SVB turėjo didelį iždo obligacijų portfelį, kurio vertė per pastaruosius metus nukrito tiek, kad jo nepakako banko grynųjų pinigų poreikiams patenkinti, kai jį reikėjo parduoti.
Pozicija obligacijų rinkoje ir neseniai patirta nuostolių istorija
Kiyosaki pažymėjo, kad „Credit Suisse“ taip pat turi didelę obligacijų turto riziką. Ir tai neatrodo gerai ant jau senos Šveicarijos banko nuostolių virtinės ir skandalai pastaraisiais metais.
Po jo komentarų „Credit Suisse“ šiandien (kovo 14 d.) pranešė, kad praėjusiais metais dėl klientų pasitraukimų bangos prarado 8 mlrd. Pajamų ataskaita taip pat sukėlė nerimą dėl banko finansinio sąžiningumo. Iš pradžių „Credit Suisse“ turėjo pranešti apie 2022 m. pajamas kovo 9 d., tačiau paskutinės minutės Vertybinių popierių ir biržos komisijos laiškas, kuriame bankas prašoma peržiūrėti savo finansines ataskaitas, atidėjo ataskaitos pateikimo datą.
Šiandien savo metinėje ataskaitoje Šveicarijos bankas nurodė, kad jo vidaus finansinės atskaitomybės kontrolė nebuvo veiksminga, nes nepavyko tinkamai nustatyti galimos rizikos finansinėms ataskaitoms. Po pajamų paskelbimo jos akcijos nukrito 2 proc. Jos akcijos per praėjusius metus sumažėjo 67 proc.
Norėdamas numalšinti investuotojus, susirūpinusius dėl SVB poveikio, „Credit Suisse“ generalinis direktorius Ulrichas Körneris sakė „Bloomberg“. Šiandien SVB buvo „šiek tiek atskira problema“, o bankas laikosi „iš esmės skirtingų ir aukštesnių standartų, kai kalbama apie kapitalo finansavimą, likvidumą ir pan.“.
